Der Sektor Investmentbanking und Anlagenmanagement

• Verschiedene Bereiche des Investmentbankings und des Anlagenmanagements
• Typische Berufe im Investmentbanking und Anlagenmanagement
• Fähigkeiten und Qualifikationen
• Gehälter
• Wichtige Arbeitgeber in den Bereichen Investmentbanking und Anlagenmanagement
• Der Bewerbungsprozess
• Stellenangebote für Absolvent:innen in den Bereichen Investmentbanking und Anlagenmanagement

Wenn du einen guten Sinn für Details hast und gut mit Druck umgehen kannst, könnte eine Karriere im Investmentbanking oder im Anlagenmanagement (also in der Vermögensverwaltung) das Richtige für dich sein. In diesem Sektor gibt es viele spannende Jobs - du könntest zum Beispiel milliardenschwere Geschäfte mit Top-Firmenkunden arbeiten oder Live-Trades an der Börse abwickeln. 

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Verschiedene Bereiche des Investmentbankings und des Anlagenmanagements

Investmentbanking

Investmentbanker:innen sind für die Untersuchung von Unternehmen zuständig, die gekauft oder verkauft werden sollen. Sie kümmern sich um alle Aspekte der Transaktion - von der Bewertung der Unternehmensleistung und der Einschätzung des künftigen Wertes bis hin zu neuen Investitionsideen, die auf ihren eigenen Untersuchungen beruhen. Investmentbanken können Transaktionen im Wert von mehreren Milliarden Euro leiten und erhalten einen prozentualen Anteil am endgültigen Verkaufspreis.

Private Equity

Private Equity ist ein Anglizismus für das deutsche Wort Beteiligungskapital. Private Equity Firmen sind darauf spezialisiert, Kapital für bereits etablierte Unternehmen zu beschaffen. Sie bemühen sich um Investitionen von Institutionen wie Versicherungsgesellschaften. Damit kaufen sie Firmen, verbessern ihre Leistung und verkaufen sie dann mit Gewinn für sich und ihre Investoren. 

Vermögens- und Anlageverwaltung (Asset Management & Investment Management)

Bei der Vermögens- und Anlageverwaltung geht es um die Vergrößerung des Anlageportfolios eines Kunden durch die Ausführung von Geschäften. Außerdem spielt die Streuung des Portfolios eine Rolle, um Risiken auszugleichen. Vermögensverwalter:innen analysieren die Finanzmärkte und investieren die Gelder ihrer Kunden auf der Grundlage dessen, was ihrer Meinung nach die besten Erträge bringt. Zu den Kunden von Investment- und Vermögensverwalter:innen können Pensionsfonds, andere Institutionen oder vermögende Privatpersonen gehören.

Trading

Trader:innen erforschen Trends auf den Finanzmärkten und kaufen oder verkaufen Finanzprodukte im Auftrag der Kunden der Bank. So wollen sie einen Gewinn erzielen. Ein:e Trader:in kauft oder verkauft, je nachdem, was der Verkäufer ihm/ihr sagt, daher werden die beiden Abteilungen oft zusammengefasst. Die Preise für Finanzprodukte unterliegen ständigen Schwankungen. Trading erfordert also Geduld, Leidenschaft für die Finanzmärkte und die Fähigkeit zum Risikomanagement.

Typische Berufe im Investmentbanking und Anlagenmanagement

Investmentbanker:in

Die meisten Investmentbanker:innen beginnen ihre Laufbahn auf Analystenebene, obwohl einige Personen mit vorheriger Erfahrung in der Buchhaltung oder Beratung als Associates einsteigen können. Junior-Investmentbanker:innen sind einerseits für die Analyse der Leistung von Märkten und Unternehmen zuständig. Andererseits beraten sie Kunden über potenzielle Investitionsziele. Erfahrene Banker:innen übernehmen eine führende Rolle bei der Aushandlung von Geschäften, die den Kauf und Verkauf großer Unternehmen beinhalten. Dies wird als Fusionen und Übernahmen bezeichnet. 

Im Laufe deiner Karriere wirst du die Möglichkeit haben, mehr Aufgaben mit Kundenkontakt zu übernehmen, deine eigenen Netzwerke mit Unternehmensleitern aufzubauen und Teams von Nachwuchskräften zu leiten. Durch den äußerst wettbewerbsintensiven Charakter des Investmentbankings und der Kombination aus numerischen und kundenorientierten Fähigkeiten, sind Investmentbanker:innen auch in anderen Branchen sehr begehrt. Die Private Equity Branche ist dafür bekannt, dass sie fast ausschließlich ehemalige Investmentbanker:innen rekrutiert, von denen viele auch in die Beratung gehen.

Trader:innen

Trader:innen arbeiten mit Vertriebsmitarbeiter:innen zusammen, um im Auftrag von Bankkunden Finanzprodukte gewinnbringend zu kaufen und zu verkaufen. Zu diesen Produkten gehören Aktien, Anleihen, Währungen und Rohstoffe. Während die Verkäufer:innen ihre Kunden beraten, wann sie kaufen und verkaufen sollten, analysieren Trader:innen die Markttrends in Echtzeit und führen die Geschäfte aus. Trader:innen begeistern sich für die Finanzmärkte und finden es spannend, die Verantwortung für riskante Entscheidungen zu übernehmen.

Strateg:innen

Als Strateg:in recherchierst und verfasst du Berichte über breitere wirtschaftliche Ereignisse, die sich auf die Handels- und Anlagestrategien deiner Kunden auswirken können. Dazu können Wahlen, große Unternehmensgeschäfte und Ankündigungen der Zentralbank gehören. Dies kann eine großartige Aufgabe für jemanden sein, der/die sich für die politischen Kräfte hinter den Zahlen ebenso interessiert wie für die Zahlen selbst.

Fähigkeiten und Qualifikationen

Hard Skills

• Finanzielle Modellierung:Bei der Bewertung eines Unternehmens wirst du möglicherweise gebeten, ein Finanzmodell zu erstellen, das die künftige Leistung des Unternehmens prognostiziert. Dies geschieht in der Regel in Microsoft Excel. Wenn du dich noch nie mit Finanzmodellen beschäftigt hast, gibt es mehrere anerkannte Qualifikationen, in denen du die erforderlichen Methoden erlernen kannst. 
• Mathematik: Zwar reichen für die meisten nicht-technischen Berufe Grundkenntnisse in Algebra aus, doch kann ein solider mathematischer Hintergrund dazu beitragen, dass du dich während des Bewerbungsverfahrens von anderen Bewerber:innen abhebst. Außerdem kannst du mit fundierten Mathematik-Kenntnissen die schnellen mentalen Berechnungen durchführen, die in diesem Bereich erforderlich sind. 

Soft Skills

• Kommunikation: Die meisten Stellen im Investmentbanking und im Anlagenmanagement sind kundenorientiert, daher ist die zwischenmenschliche Kommunikation eine der am meisten geschätzten Fähigkeiten in dieser Branche. 
• Präsentation: Investmentbanker:innen und Vermögensverwalter:innen halten regelmäßig Präsentationen vor Kunden und internen Stakeholdern, um sie von einer Investition in ein Unternehmen oder ein Produkt zu überzeugen. Häufig geschieht dies vor großen Gruppen von leitenden Kolleg:innen und Unternehmensmanager:innen. 
• Belastbarkeit: Jobs in diesem Sektor sind sehr begehrt und viele der Junior-Positionen können in Stoßzeiten lange Arbeitszeiten mit sich bringen. Die Fähigkeit, unter Druck motiviert zu bleiben, kann sowohl während des Bewerbungsverfahrens als auch bei der Arbeit selbst von Nutzen sein.
• Analytische Fähigkeiten: Auch wenn die Mathematik in diesen Berufen recht einfach ist, wirst du bei der Erstellung von Finanzmodellen oder der Analyse von Markttrends oft mit großen Datensätzen arbeiten und Forschungsberichte und Artikel lesen müssen. Daher ist es für die Arbeit in diesem Sektor sehr wünschenswert, dass du sowohl mit qualitativen als auch mit quantitativen Analysen vertraut bist.

Qualifikationen

Stellen im Investmentbanking und im Anlagenmanagement setzen einen Hochschulabschluss voraus. Absolvent:innen von Wirtschafts- und Finanzstudiengängen sind zwar mit einigen Konzepten besser vertraut, aber die meisten Investmentbanken akzeptieren alle (wirtschaftswissenschaftlichen oder damit verwandten) Studienfächer. Wichtiger ist, dass du ein Interesse an den Finanzmärkten sowie einige grundlegende numerische Fähigkeiten nachweisen kannst. Ein Masterabschluss ist für fast alle Stellen in diesem Bereich Voraussetzung, auch Doktortitel werden gern gesehen, sind aber kein Muss. Auch Absolvent:innen mit Abschlüssen in anderen Studiengängen wie Informatik, Mathematik oder Statistik haben Chancen auf eine Anstellung im Investmentbanking.

Wer sein Studium an Elite-Universitäten in den USA oder Großbritannien absolviert, erhöht seine Chancen auf eine gute Position. In Deutschland ist zum Beispiel die Frankfurt School of Finance & Management eine sehr gute Adresse auf dem Weg ins Investmentbanking. Ein duales Studium bei einer Bank kann ebenfalls ein Sprungbrett ins Investmentbanking sein.

Um deine Chancen zusätzlich zu einem guten Studienabschluss zu erhöhen, solltest du einschlägige Berufserfahrung und möglichst weitere Qualifikationen wie Auslandsaufenthalte, IT- und Sprachkenntnisse sowie soziale Kompetenzen mitbringen.

Gehälter

Der Sektor Investmentbanking und Anlagenmanagement gehört zu den bestbezahlten Branchen der Welt. 

Die Gehälter im Investmentbanking können je nach Funktion, Unternehmen, für das du arbeitest, deiner Erfahrung und deinem Dienstgrad stark variieren. Größere Firmen und kundenorientierte Positionen werden in der Regel wesentlich besser bezahlt als kleinere Firmen oder “Back-Office-Positionen”. Die Jahresendprämien können dein Gehalt übersteigen und es gibt viele Anreizsysteme, die darauf ausgerichtet sind, Spitzenleistungen zu fördern.

Die folgenden Gehälter kannst du in diesem Sektor erwarten:

Investment Banking

Als Berufseinsteiger:in im Investment Banking kannst du mit einem jährlichen Bruttogehalt von 45.000 € aufwärts rechnen. Je nach dem Unternehmen, für das du arbeitest und deinen Qualifikationen, kann auch dieser Wert bereits deutlich höher ausfallen. Nach oben hin sind dem Gehalt von Investmentbanker:innen mit zunehmender Erfahrung beinahe keine Grenzen gesetzt. Werte von deutlich über 100.000 € brutto pro Jahr sind hier durchaus keine Seltenheit. Oft musst du dir dieses Gehalt allerdings auch mit teils weit über 60 Wochenstunden hart erarbeiten. 

Besonders attraktiv sind die Bonuszahlungen, die du als Investmentbanker:in jährlich erhältst. Die Höhe dieser ergibt sich jeweils aus mehreren Faktoren wie dem Unternehmenserfolg, der Erfolgsprognose und deiner persönlichen Erfolgsquote im Unternehmen. Somit kannst du in besonders guten Jahren als Bonuszahlung noch einmal bis zu 100 % deines Einkommens oben drauf bekommen.

Anlagenmanagement

Als Einstiegsgehalt kannst du im Anlagenmanagement mit durchschnittlich 45.000 € brutto pro Jahr rechnen, sofern du einen Masterabschluss vorweisen kannst. Mit Bachelorabschluss wirst du bei rund 40.000 € brutto pro Jahr starten. Auch als Anlagenmanager:in kannst du mit entsprechenden Qualifikationen und einschlägiger, mehrjähriger Berufserfahrung mit der Zeit auf über 100.000 € brutto pro Jahr kommen. In leitenden Positionen kannst du die 100.000 € brutto Jahresgehalt sogar deutlich überschreiten. Auch im Anlagenmanagement erhältst du attraktive Bonuszahlungen.

Wichtige Arbeitgeber in den Bereichen Investmentbanking und Anlagenmanagement

• Deutsche Bank
• Goldman Sachs
• J.P. Morgan
• Morgan Stanley Ltd
• Commerzbank
• Allianz Global Investors GmbH
• DekaBank
• Deutsche Kreditbank AG (DKB)
• HSBC Global Asset Management GmbH

Der Bewerbungsprozess

Lebenslauf und Anschreiben

Der erste Schritt des Bewerbungsverfahrens für Stellen im Investmentbanking und im Anlagenmanagement ist das Ausfüllen eines Online-Bewerbungsformulars. Möglicherweise enthält dieses die Option, einen einseitigen Lebenslauf mit deinen Berufserfahrungen einzureichen, sowie ein maßgeschneidertes Anschreiben, in dem du dein Interesse an der Stelle erläuterst. 

Psychometrische Tests

Nachdem du deine Bewerbung eingereicht hast, wirst du möglicherweise aufgefordert, eine Reihe von psychometrischen Online-Tests zu absolvieren. Diese können verschiedene Fähigkeiten testen, darunter dein Zahlenverständnis, induktive und deduktive Logik und situationsbezogenes Urteilsvermögen. Einige dieser Tests sind zeitlich begrenzt und erfordern ein effektives Zeitmanagement, um mit einer ausreichenden Punktzahl die nächste Bewerbungsphase zu erreichen. Du kannst diese Tests oft auch ohne Zeitvorgaben üben, bevor du sie in der Realität ausprobierst. Erfahre mehr über psychometrische Tests. 

Telefon- & Videointerviews

Wenn du die Online-Tests bestanden hast, wirst du möglicherweise zu einem Telefon- oder Videointerview mit einem Mitglied des Einstellungsteams eingeladen. In der Regel handelt es sich dabei nicht um Investmentbanker:innen oder Anlagenmanager:innen selbst. In den Gesprächen kann es um Stärken oder Kompetenzen gehen, aber es wird immer thematisiert werden, warum du dich für die Stelle und das Unternehmen interessierst und warum du gut dazu passen würdest. Viele Unternehmen bitten dich inzwischen, deine Antworten auf die Fragen innerhalb eines Zeitlimits auf Online-Plattformen aufzuzeichnen. Erfahre mehr darüber, wie du Telefon- und Videointerviews meistern kannst.

Assessment-Center

Die letzte Phase der meisten Bewerbungen ist die Teilnahme an einem Assessment-Center. Dieses kann einen ganzen oder halben Tag dauern und besteht aus zusätzlichen Tests, Gruppenpräsentationen und persönlichen Gesprächen mit Mitarbeiter:innen der von dir gewählten Abteilung. Es kann sein, dass dir ähnliche Fragen gestellt werden wie bei deinem Telefoninterview, aber dieses Mal wirst du mit Spezialisten aus dem Investmentbanking oder dem Anlagenmanagement sprechen. Erfahre mehr darüber, wie du dein Assessment-Center meisterst.

Es gibt keinen “Standard”-Bewerbungsprozess für Stellen im Investmentbanking und im Anlagenmanagement. Daher lohnt es sich, wenn du dich auf alle möglichen Phasen vorbereitest.

Stellenangebote für Absolvent:innen in den Bereichen Investmentbanking und Anlagenmanagement